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8月已有4家支付公司被罰 易寶支付被罰金額最高專欄

/ 網(wǎng)貸天眼 / 2016-08-19 14:01

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網(wǎng)貸天眼訊(文/鄭常懷)8月16日,央行官網(wǎng)發(fā)布對易寶支付處罰公告,稱其違反相關清算管理規(guī)定,對其處以警告,沒收違法所得10592246.00元,并處以違法所得4倍罰款42368984.00元。

 

據(jù)悉,此前有媒體報道,易寶支付因涉及二清跑路事件,將于近期將受到監(jiān)管部門重罰,罰款規(guī)?;蜻_上千萬元。

 

二清跑路事件,指的是二清機構跑路。一清機構的POS機是通過銀聯(lián)、銀行或者第三方支付公司直接清算,商戶的交易結算款會直接劃轉至商戶的收款賬戶。二清機構的POS機是經(jīng)過一次清算后,先轉至二清機構開立的第三方賬戶,再經(jīng)由該第三方賬戶處理后,結算至商戶的收款賬戶。

 

也就是說,二清機構雖然沒有獲得央行支付牌照,但在持牌機構的支持下從事支付業(yè)務。

 

針對央行處罰,易寶支付發(fā)布公告稱,“對人民銀行進場檢查,易寶支付各級領導高度重視,CEO親自牽頭,成立專項整改小組,制定詳細的整改方案,逐條整改并層層追責。”

 

網(wǎng)貸天眼注意到,8月份央行共對4家支付公司進行了處罰,另外3家支付公司分別是北京??迫谕ㄖЦ斗展煞萦邢薰荆ㄖЦ锻ǎ?、隨行付支付有限公司(隨行付)、北京和融通支付科技有限公司(和融通支付)。3家支付公司的處罰內容和結果相同,都是違反非金融支付服務管理,備付金管理相關規(guī)定,處罰金額6萬元。

 

資料顯示,7月25日,央行剛剛對通聯(lián)支付和銀聯(lián)商務進行了處罰,分別對兩家支付公司罰款1110.1萬元和2653.7萬元。央行稱,上述兩家公司存在未落實商戶實名制、變造銀行卡交易信息、為無證機構提供交易接口、通過非客戶備付金賬戶存放并劃轉客戶備付金、外包服務管理不規(guī)范等嚴重違規(guī)現(xiàn)象。

 

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