深圳P2P進(jìn)入備案半年考 首批過(guò)關(guān)者不超過(guò)50家新金融
1月19日,深圳金融辦在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好全市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱“通知”)與《整改驗(yàn)收指引表》(以下簡(jiǎn)稱“指引”),出臺(tái)六大類106條整改驗(yàn)收細(xì)則。業(yè)內(nèi)人士透露,首批通過(guò)備案登記的深圳P2P平臺(tái)或不超過(guò)50家。
申請(qǐng)登記整改期鎖定在3個(gè)月內(nèi)。通知要求,在深圳注冊(cè)、前期未接到現(xiàn)場(chǎng)檢查通知的P2P企業(yè),在2018年2月5日前立即向區(qū)金融工作部門(mén)申請(qǐng)登記整改。逾期未申請(qǐng)企業(yè)將不納入備案檢查范圍。按照《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》(整治辦函[2017]57號(hào))(以下簡(jiǎn)稱“57號(hào)文”)要求,最終整改驗(yàn)收合格證明文件將由深圳市金融辦、銀監(jiān)局負(fù)責(zé)共同簽字,交叉核驗(yàn)。限額和資金存管是在深圳備案登記的必要前提條件。通知規(guī)定,對(duì)于《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定的13項(xiàng)禁止性行為及單一借款人借款上限(上限即20萬(wàn)元)規(guī)定,P2P企業(yè)應(yīng)于6月30日前完成違規(guī)存量業(yè)務(wù)的化解,否則無(wú)法進(jìn)行備案登記。
銀行存管方面,指引中提出,深圳P2P平臺(tái)必須與通過(guò)網(wǎng)貸專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織開(kāi)展的網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)測(cè)評(píng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資金存管業(yè)務(wù)合作。根據(jù)57號(hào)文要求,測(cè)評(píng)工作由中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)組織開(kāi)展,測(cè)評(píng)內(nèi)容主要是銀行存管業(yè)務(wù)和存管系統(tǒng)的合規(guī)性。對(duì)于首次測(cè)評(píng)合規(guī)的商業(yè)銀行,協(xié)會(huì)將予以公示,據(jù)悉,目前首批共有10家銀行申請(qǐng),已知的名單包括廈門(mén)銀行、新網(wǎng)銀行、上海銀行、包商銀行、民生銀行、徽商銀行、浙商銀行、恒豐銀行、江西銀行。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至1月4日,深圳地區(qū)在運(yùn)營(yíng)網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量為305家,已經(jīng)接入銀行存管系統(tǒng)的平臺(tái)數(shù)量為139家,另有49家平臺(tái)已與銀行簽訂了資金銀行存管協(xié)議,首批備案平臺(tái)將在它們中產(chǎn)生。
深圳網(wǎng)貸平臺(tái)開(kāi)始進(jìn)入“備案半年考”。通知規(guī)定,在6月30日前沒(méi)有通過(guò)本次整改驗(yàn)收,無(wú)法完成備案登記但依然實(shí)質(zhì)從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),深圳市整治辦將協(xié)調(diào)各職能部門(mén)根據(jù)相關(guān)規(guī)定予以處置。
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