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4月27日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》（下稱《指導(dǎo)意見》），規(guī)范非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)行為。

《指導(dǎo)意見》對金融機構(gòu)的不同類型股東實施差異化監(jiān)管：對一般性財務(wù)投資，不作過多限制；對于主要股東特別是控股股東，進行嚴格規(guī)范。

在金融機構(gòu)控股股東的資質(zhì)要求方面，《指導(dǎo)意見》對金融機構(gòu)的不同類型股東實施差異化監(jiān)管，主要規(guī)范金融機構(gòu)的主要股東或控股股東，通過正面清單和負面清單的方式，強化股東資質(zhì)要求。

從正面清單看，金融機構(gòu)的主要股東和控股股東應(yīng)當核心主業(yè)突出、資本實力雄厚、公司治理規(guī)范、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、管理能力達標、財務(wù)狀況良好、資產(chǎn)負債和杠桿水平適度，制定合理明晰的投資金融業(yè)的商業(yè)計劃，并且控股股東原則上還要滿足連續(xù)3年盈利、凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)40%等要求。

從負面清單看，非金融企業(yè)脫離主業(yè)需要盲目向金融業(yè)擴張、風險管控薄弱、進行高杠桿投資、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常的，不得成為金融機構(gòu)的控股股東。對所投資金融機構(gòu)經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責任的非金融企業(yè)，在一定期限內(nèi)不得再成為金融機構(gòu)的控股股東。

交通銀行金融研究中心的報告認為，這在一定程度上限制了部分產(chǎn)能過剩行業(yè)的實體企業(yè)試圖涉獵金融業(yè)來提高自身盈利的行為。

從規(guī)范資金來源方面，《指導(dǎo)意見》指出，近年來，一些非金融企業(yè)將銀行貸款、發(fā)債資金、理財資金等用來投資金融機構(gòu)，甚至虛假注資、循環(huán)注資，導(dǎo)致金融機構(gòu)資本不實，抵御風險能力削弱。

為此，《指導(dǎo)意見》要求非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)應(yīng)當以自有資金出資，資金來源真實合法，不得以委托資金、負債資金、“名股實債”等非自有資金投資金融機構(gòu)，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本。穿透識別實際控制人和最終受益人，禁止以代持、違規(guī)關(guān)聯(lián)等方式持有金融機構(gòu)股權(quán)。

交行的報告稱，《意見》促進實業(yè)與金融業(yè)良性互動，有利于我多產(chǎn)融結(jié)合的長遠規(guī)范發(fā)展，推動產(chǎn)融結(jié)合回歸“以融促產(chǎn)、以產(chǎn)帶融”的本意，使得企業(yè)投資金融機構(gòu)能夠相互有利、互動發(fā)展，同時促進實體企業(yè)更多地回歸主業(yè)、聚焦主業(yè)，理順金融和實體關(guān)系，推動整體經(jīng)濟實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。同時為規(guī)范和監(jiān)管金融控股公司提供了前提和準備，預(yù)計金控公司相關(guān)監(jiān)管意見有可能很快出臺。

除此，《指導(dǎo)意見》還完善了公司治理要求，并對關(guān)聯(lián)交易進行規(guī)范。同時，按照“新老劃斷”原則，《指導(dǎo)意見》對新發(fā)生的非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)行為，嚴格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行；對《指導(dǎo)意見》發(fā)布前，涉及以非自有資金投資、通過不正當關(guān)聯(lián)交易投資等行為，進行規(guī)范。對于不符合要求、確需市場退出的，依法積極穩(wěn)妥實施市場化退出。

【來源：第一財經(jīng)網(wǎng)】