金銀島暴雷背后，受害的不僅是網(wǎng)貸平臺(tái)金聯(lián)儲(chǔ)的幾萬(wàn)名出借人，還有包括國(guó)投瑞銀、九州證券、財(cái)通資管等一系列知名金融機(jī)構(gòu)。
9 月 29 日，據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，國(guó)投瑞銀子公司——國(guó)投瑞銀資本管理有限公司旗下 2.8 億元的資管產(chǎn)品也踩雷金銀島。國(guó)投瑞銀資本發(fā)行的 " 國(guó)投瑞銀資本大宗商品投資 5 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 " 和 " 國(guó)投瑞銀資本大宗商品投資 6 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 " 面臨逾期。其中，國(guó)投瑞銀資本大宗商品投資 5 號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)于 2018 年 8 月 13 日到期，目前已出現(xiàn)逾期，6 號(hào)資管產(chǎn)品也將于 10 月 8 日到期。
9 月 28 日，九州證券公告披露，" 九州瀚海 " 資管計(jì)劃成立于 2017 年 7 月 27 日，成立規(guī)模 1.9 億 ;" 九州瀚海明珠 " 資管計(jì)劃成立于 2017 年 9 月 19 日，成立規(guī)模 1 億。上述兩個(gè)資管計(jì)劃存續(xù)期均為一年，均投資于集合資金信托計(jì)劃的優(yōu)先級(jí)份額，信托資金主要用于為金銀島提供融資。因金銀島資金流動(dòng)性出現(xiàn)問(wèn)題，企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)困難，導(dǎo)致資金不能到期兌付造成違約，使上述兩個(gè)資管計(jì)劃未能按時(shí)清算。
此外，包括財(cái)通資管的財(cái)通資產(chǎn) - 金銀島電商供應(yīng)鏈專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 ( 1 億，2018 年 5 月末剛設(shè)立 ) 和圓融通資管的圓融通 - 金銀島供應(yīng)鏈 1 號(hào)私募基金 ( 2 億 ) 同樣都踩雷。
金銀島成立于 2004 年，是主營(yíng)大宗產(chǎn)品的 B2B 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)，先后獲得達(dá)晨創(chuàng)投、建銀國(guó)際以及阿里巴巴旗下基金的投資。
金銀島近年來(lái)為煤炭上下游客戶提供所謂供應(yīng)鏈金融服務(wù)，具體方式即金銀島通過(guò)各種形式融資后，再向煤炭供應(yīng)商放款買(mǎi)煤提供給下游電廠等客戶。但在實(shí)際操縱中，金銀島并未向債權(quán)人提供倉(cāng)儲(chǔ)或收益權(quán)抵押，變成了缺少質(zhì)押措施的信用貸。
公司業(yè)務(wù)覆蓋石油、煤炭、礦石、有色金屬、鋼鐵等 10 余個(gè)大宗產(chǎn)品種類(lèi)，擁有超過(guò) 120 多萬(wàn)家企業(yè)用戶，平臺(tái) GMV 超過(guò) 1000 億元，產(chǎn)業(yè)鏈金融累計(jì)投放近 600 億元。
近年大宗商品市場(chǎng)不景氣，特別是煤炭受到去產(chǎn)能宏觀政策的影響，市場(chǎng)需求持續(xù)下滑，金銀島經(jīng)營(yíng)跟著出現(xiàn)問(wèn)題。
金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品涉及的投資者人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)侵害的出借人人數(shù)。
今年 8 月初，金銀島實(shí)際控制的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)金聯(lián)儲(chǔ)爆雷，被警方立案?jìng)刹?。金銀島公司則同時(shí)人去樓空、業(yè)務(wù)停止運(yùn)營(yíng)，金銀島實(shí)際控制人王宏宇據(jù)受害投資人稱(chēng)已出走海外，即使金聯(lián)儲(chǔ)由恒豐銀行資金存管且是北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)創(chuàng)始會(huì)員。
截至 6 月底，金聯(lián)儲(chǔ)累計(jì)出借金額達(dá)到 176.48 億元，累計(jì)出借人數(shù)量超過(guò) 48 萬(wàn)，人均累計(jì)出借金額約 3.68 萬(wàn)元。
金銀島通過(guò)深圳市金銀島眾商聯(lián)合科技有限公司持有 P2P 金聯(lián)儲(chǔ) 90% 的股權(quán)。
在此大背景下，資管產(chǎn)品的投資人及金聯(lián)儲(chǔ)的出借人四處追債，追討對(duì)象就包括九州證券的母公司九鼎集團(tuán)。
九鼎集團(tuán)在 2015 年初入主天源證券并更名為九州證券，目前九鼎持有后者 89.02% 股權(quán)，另一家股東中石化持有 10.98%。九州證券兩個(gè)資管計(jì)劃的債權(quán)人之所以向九鼎集團(tuán)追討，是因?yàn)樽鳛榻^對(duì)控股母公司的九鼎曾口頭承諾對(duì)九州證券這 2.9 億債務(wù)分三期進(jìn)行兜底。
不過(guò)今年的資管新規(guī)嚴(yán)格規(guī)定禁止剛性兌付，尚不清楚九鼎以何種方式兌現(xiàn)。
維權(quán)投資者讓事態(tài)進(jìn)一步升級(jí)。
9 月 28 日，網(wǎng)傳九鼎基金實(shí)際控制人吳強(qiáng)在離開(kāi)時(shí)遭遇大量投資者阻攔，后吳強(qiáng)所乘車(chē)輛強(qiáng)行離開(kāi)，多名投資者倒地。九鼎集團(tuán)創(chuàng)始合伙人黃曉捷回應(yīng)是因九州證券發(fā)行的金銀島產(chǎn)品引起，" 個(gè)別人故意在吳強(qiáng)出門(mén)的時(shí)候阻攔，拉扯，影響正常工作，公司報(bào)警后，警察將違法者帶離，個(gè)別人故意倒在地上。"
來(lái)源：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)
